新的骗局DeFi 领域的 Yottachain流动性挖矿YEFI

DeFi 2021-04-28 15:43:08 评论 90

DeFi 领域的 Yottachain流动性挖矿YEFI,是指通过具有挖矿机制的 DeFi 产品,按要求存入或者借出指定的代币资产,为产品的资金池提供流动性而获取收益的过程。该收益可能是项目的原生代币,或者是其代表的治理权利。


简介: YEF 是一个基于 Yottachain ,非托管的,开源的,可互操作,可扩展的,加密资产开放金融市场协议堆栈,目标成为 Yottachain 上的流动性提供者,个完全集成的协议矩阵。矩阵中的每个协议作为 Defi 乐高的基础组件,与外部协议交互与集成。可以在完全开放的同时,在最大限度上实现流动性的留存,生成坚固的护城河及持久的网络效应。

比如你用1ETH在Defi协议上进行资产抵押,协议会返还你A项目的代币n个,这个代币是作为治理代币存在,参与协议的人们可以用代币来投票,用以对协议本身提出变更方案。

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                                                                                                                               (2021-4-28午间数据)

流动性挖矿存在的价值

相对于传统的中心化资金池,流动性挖矿其实提供了一个流动的、去中心化的资金池模型。而前期疯狂的涨幅也吸引了大批投资者入场,在造福效应的影响下,必然会带动更多的人入场,这样的表现让不少人认为Defi挖矿项目会成为未来的“世界货币”。

但以太坊创始人 Vitalik 宣称,从长远来看,DeFi 的利率绝对不会比传统金融的最高水平高出一个百分点以上。在涨跌幅逐渐平稳下,此类项目可能将会趋近于日化收益较低但保持一定涨幅的理财产品,目前并未显示出现实价值。

流动性挖矿的收益模式

流动性挖矿所能得到的币种是多种的,并非单一的,以当前主要提供流动性挖矿的Balancer、Compound、Curve、Yearn、mStable、Synthetix、Uniswap等协议举例,通过这些协议可以挖出YEFI、BAL、COMP、CRV、FYI、MTA、SNX等代币。

由于其挖矿形式是质押资产获得代币,所以其收益模式是可组合的:

即你质押资产获得A代币,可再次质押A代币去获得B代币,再用B代币获得C代币。

更有甚者,利用加密借贷平台Compound或Aave用ETH等加密资产借入稳定币,然后在DEX上将USDC换成SNX,并在Synthetix平台上抵押SNX,挖出sUSD,然后将sUSD买入更多的SNX,重新抵押SNX,挖出更多的sUSD。

然后将生成的sUSD在Curve的y池中进行流动性挖矿,将挖矿所得的YFI存入Balancer的YFI-DAI池中,这样可以赚取SNX、CRV、YFI和BAL。其年化的收益,远高于当初借贷的利息。

参与者的身份

参与流动性挖矿的人不止是只享受套利行为,其实也承担了代币流通的义务,也起到了预言机的作用。

简单来说由于Defi协议是需要智能合约来运行的,智能合约其实是一种用一段计算机指令实现自我验证、自动执行,并产生可以验证的证据来证明合约操作的有效性的计算机协议,虽然其名为“智能”,

但智能合约的作用只是对数据作出响应,本身是无法收集外部数据的,所以需要预言机这种第三方来提供外部信息。因而参与defi挖矿的用户在整个生态中扮演着数据提供者的身份。

Defi挖矿的风险

市场的火热会吸引巨大的流量进入,但其本身还是智能的。依靠共识存活和发展,从长远来看,Defi流动性挖矿项目如果只能在二级市场中活跃,无法产生现实价值,最后只是沦为一个“看谁跑得快”的游戏。

除本身的价值漏洞外,还有更多的技术性风险威胁着参与者们:

被清算的风险今年 6 月,参与 Compound 挖矿的矿工,因为质押率设置不当导致被意外清算,损失上万美元。

智能合约风险今年 4 月,攻击者利用 Lendf.Me 和 ERC777 的兼容性漏洞发动攻击。

系统性风险针对 bZx 的闪电贷攻击就是典型。攻击者在没有盗取代币的情况下,按照规则,十几秒套利超百万美金。具有跨链协议精神的 Defi 产品,已经越来越接近传统金融的杠杆游戏,主流项目之间的互相影响可能会加剧。

最近 Compound 修改 COMP 的挖矿机制,造成 DAI 的需求量剧增。更多人涌入 MakerDAO, 推升 CDP 上限,可能会造成一定的系统性风险。

Defi的概念是帮助人们从中心化的价值体系里拿回自己的财富,但技术的实施是一个长远且会被多种因素干扰的过程,在此发展期内,泡沫巨大,投资者们在后悔没有登上第一班车时,更应警惕下一班车,毕竟你无法得知车厢里是财富还是魔鬼。




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